サービス・料金

弊社のサービスと特徴について

こんなお悩みはございませんか？

　相続におけるお悩みはご依頼者様に置かれた状況によって様々です。疎遠な相続人との遺産分割協議に不安がある方、納税負担について不安がある方、不動産の相続に不安、手続き面での不安、認知症となってしまった際の不安等々・・・。

　それらを解決させて頂くために弊所では各サポート業務をご用意させて頂いております。

定額料金制のご案内

　通常、資産総額に応じて報酬を増額していく事務所や銀行が多い中、弊所では、相続手続きと遺言書作成においては定額料金制を採用し、お客様個別の状況を鑑みた業務内容に応じた加算報酬を合算していく形式をとっております。つまりお客様にご負担頂く料金は下記となります。

基本料金＋オプション料金＋実費費用＝ご依頼料金

他事務所との比較例（税抜表示）

各事務所・銀行によって料金体系は異なりますが、定額プランを採用している事務所は多くありません。そのため、ホームページを見ただけではご依頼料金がわかりづらい傾向にあります。弊所ではお客様にわかりやすいサービス料金規定を特徴としております。

サービスと料金のご案内

　詳細は各ページよりご確認ください。

　

老後資金計画設計・相続対策相談について

老後資金計画設計について

　ご依頼人様からのご希望により、今現在の給与所得、年金、不労所得等の収入や生活費、交際費、医療費等の支出をヒアリング、想定して現在から将来までのシミュレーションを行います。まずは収入と支出のバランスを考え、生活がしっかり成り立つようサポートいたします。

　また、今現在の保有中の金融資産（現預金、株、退職金など）から、シミュレーションを行った収支が続けばいつまでご安心に生活が送れるか、具体的な数字で可視化し、明確にしていきます。

　加えて、年々寿命の長期化が進む中で長生きをした場合の想定も欠かせません。配偶者様、ご子息へ残す予定の資産（お金、不動産など）や、ご自身の生活を成り立たせる生活費を考え、資産寿命の長期化、資産の適切な持ち方のご検討をサポートいたします。

　この辺りのご相談はご依頼者様によっては遺言の作成とも密接にかかわってくる部分ではありますが、保険を契約、もしくはご契約中の保険の受取人の見直しによって対応が出来る部分も多くあります。ご依頼者様の状況、相談内容に応じてシミュレーションを行い適切なサポートをさせて頂きます。

相続対策相談について

　一般的に相続対策というと、相続税対策のイメージを持たれる方も多いかもしれませんが、相続対策は大きく分けて、1.遺産配分対策、2.納税資金対策、3.相続税対策に分かれます。2.3については相続税がかかってしまう可能性の高いご家庭のご相続が対象になってきますが、1.遺産配分対策については遺産の多寡にかかわらず、多くのご家庭で対策が必要となります。

　例えば、ご子息達に公平に遺産を相続させたいと思ったとしても、不動産が資産の大半を占める場合、どのように分ければいいか。もしくは、長男に不動産は相続とした場合、それに対して他のご子息にはどのように手当てをしてあげればよいか。それを他のご子息を受取人とした保険でカバーをしているというような場合、大きな落とし穴があります。この辺りの検討が必要なポイントや、対応策をご自身で全てを調べ上げていくには相当な労力を要します。

　また、被相続人の遺産がほとんど金融資産で配分がしやすいといった場合でも、いわゆる争族が発生しないとは限りません。仲のよい家庭であったとしても、例えば兄だけ大学に通わせてもらった、自分は実家で親の面倒も見てきた、実家で生活費も出さずに生活させてもらっていた、といったような感情面でのケアが必要になるのが相続です。感情面での問題は特に折り合いをつけるが難しいですが、ただ、遺言書に被相続人の意思やご家族へ向けて付言を残すことで落ち着くことも多く、その点についてはやはり遺言書は有効となります。

　そのため、まずは1.遺産配分対策を検討し2.納税資金対策について相続税が発生する場合に各相続人が納税資金を確保できるように対策を考え、3.相続税対策最後に相続税の圧縮を検討という順番で考えていくとよいと言われています。

　弊所ではこれらの対処に必要な対策のご相談を相続対策相談として承ります。特に金融面においての対策は有効になることも多いため、ご依頼者様の状況、相談内容に応じて適切なサポートをいたします。

　なお、一般的な相続にかかる税制についてはお伝え出来ますが、個別具体的な税務相談（相続税額のシミュレーション、相続税対策後の相続税シミュレーションなど）については弊所のみでの対応は出来かねますので、弊社提携の税理士と合わせて対応させて頂きます。その際は税理士事務所への報酬が必要となりますため、ご注意ください。

無料相談の流れ